Kejahatan Crypto Meningkat — Peluang Terbaik Pada Tahun 2020 Menjadi Pemecah Rekor

Para ahli percaya bahwa ekosistem kripto yang lebih holistik, terutama yang lebih berpusat pada AML, diperlukan untuk membantu mencegah penyebaran penipuan kripto pada tahun 2020.

Per laporan baru yang dirilis oleh perusahaan intelijen aset digital CipherTrace pada 2 Juni, nilai dana haram yang disedot melalui kejahatan cryptocurrency selama lima bulan pertama tahun ini mencapai $1,4 miliar, sehingga menjadikan 2020 sebagai tahun yang berpotensi aktif dalam berkaitan dengan pencurian, peretasan, dan penipuan terkait cryptocurrency.

Laporan tersebut selanjutnya menyatakan bahwa jika segala sesuatunya berlanjut pada tingkat yang sama, total volume kripto yang dicuri untuk tahun 2020 berpotensi mendekati angka $4,5 miliar yang ditetapkan pada tahun 2019. Penjahat tampaknya memanfaatkan COVID- yang sedang berlangsung. 19 pandemi untuk menargetkan individu yang tidak curiga dengan memikat mereka melalui berbagai kampanye phishing terkait kripto , ransomware , dan penipuan pasar darknet . 

Selain itu, dari beberapa penipuan yang telah dicatat tahun ini, banyak dari mereka dilaporkan menggunakan kampanye email yang meniru berbagai kelompok resmi terkait virus corona — seperti Organisasi Kesehatan Dunia, Palang Merah, dan Pusat Pengendalian Penyakit dan Pencegahan — untuk meminta pembayaran dan donasi dalam bentuk cryptocurrency.

Terakhir, pejabat CipherTrace mengklaim bahwa dari $1,36 miliar crypto yang dicuri sepanjang tahun ini, 98% dari total nilai – hampir $1,3 miliar – dapat dikaitkan dengan penipuan dan penyelewengan daripada peretasan dan pencurian langsung.

Scammers terus mengembangkan metodologi mereka
Untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang ke mana arah pasar tampaknya dalam beberapa bulan dan tahun mendatang, terutama dalam hal kejahatan kripto, Cointelegraph berbicara dengan John Jefferies, kepala pemasaran dan kepala analis keuangan di CipherTrace. Dalam pandangannya, meskipun hampir tidak mungkin untuk memprediksi dengan pasti bagaimana tren yang terkait dengan pencurian dan penipuan cryptocurrency akan berkembang tahun ini, ada kemungkinan bahwa pada saat akhir tahun, jumlah dana yang terjaring oleh penjahat dapat melebihi ekspektasi dari laporan tersebut, mempertaruhkan angka $4,5 miliar pada 2019.

Menguraikan lebih lanjut tentang masalah ini, Jefferies menyatakan bahwa kontributor terbesar total kejahatan kripto tahun ini adalah dugaan skema Ponzi miliaran dolar Wotoken yang muncul dari China. Selain itu, dalam beberapa bulan mendatang dia khawatir tentang penipuan keluar oleh penyedia layanan aset virtual yang lebih kecil, atau VASP, yang sedang berjuang secara finansial, menambahkan:

“Investor ritel harus waspada terhadap perusahaan mana pun yang menggunakan pernyataan hiperbolik dan janji pengembalian luar biasa untuk memikat mereka agar berpartisipasi. Jika WoToken diminta oleh badan pengatur untuk memberikan prospektus investasi terperinci dan laporan keuangan yang diaudit, mereka tidak akan dapat meluncurkan skema mereka dan menipu lebih dari 700.000 korban. Banyak VASP telah secara dramatis meningkatkan postur keamanan mereka, mempersulit peretas untuk mencuri dari platform itu sendiri.”

Gambar yang lebih suram dilukis oleh Pawel Aleksander, salah satu pendiri dan kepala petugas informasi CoinFirm — sebuah perusahaan analitik blockchain. Dia mengatakan kepada Cointelegraph bahwa sesuai penelitian dan analisis perusahaannya sendiri, volume dana kripto yang dicuri dalam kuartal pertama tahun 2020 sebenarnya bisa mendekati angka $ 2 miliar, menyoroti: 

“Mengetahui jumlah yang terkait dengan berbagai penipuan yang terjadi secara keseluruhan memiliki arti penting, tetapi aspek yang paling penting adalah mengatasi bagaimana menyelesaikannya dan menyediakan alat dan solusi bagi entitas untuk melakukannya.”

Pandemi memperburuk keadaan
Sebagai akibat dari situasi coronavirus yang sedang berlangsung, semakin banyak orang mulai menghabiskan lebih banyak waktu di depan layar komputer dan smartphone mereka. Secara alami, scammers telah mengenali fakta ini dan mencoba untuk mengambil kesempatan ini dengan merancang taktik baru – menjanjikan pengembalian tinggi pada berbagai penawaran terkait crypto seperti opsi biner, perdagangan kepercayaan, dll. – untuk memikat individu yang tidak curiga. 

Mengomentari masalah bagaimana perusahaan dapat membatasi penyebaran penipuan terkait crypto, Aleksander menyatakan bahwa meskipun sebagian besar platform media sosial dan utusan berusaha untuk turun lebih serius dan membatasi skema jahat seperti itu, masih ada banyak tantangan yang harus dihadapi. berhasil ditangani. Dalam pandangannya, ekosistem yang seimbang diperlukan, di mana prosedur Anti Pencucian Uang dapat didemokratisasi dan pengguna diberi suara:

“Ini dapat terjadi dengan mencapai sinergi antara AML, investigasi penipuan, dan ekosistem data terbuka yang membawa keamanan pasar keuangan kripto ke tingkat yang belum pernah terlihat sebelumnya atau bahkan mungkin terpikirkan dalam keuangan tradisional.”

Dalam hal ini, ia percaya bahwa diperlukan tiga solusi — yaitu, yang didasarkan pada platform teknologi AML yang memungkinkan institusi untuk memverifikasi risiko rekanan transaksi blockchain dan memenuhi kewajiban peraturan mereka. Tidak hanya itu, platform tersebut juga harus memiliki kemampuan untuk memfasilitasi investigasi end-to-end dalam kasus-kasus di mana dana dilaporkan hilang serta mendorong pelaporan kegiatan yang mencurigakan. Aleksander menutup dengan mengatakan: "Jika industri secara kolektif mengadopsi solusi dan proses seperti itu, kemampuan penipuan semacam itu untuk tidak hanya berhasil tetapi juga dapat memanfaatkan dana yang dicuri akan menjadi sangat terbatas."

Sudut pandang yang sama juga dimiliki oleh Jefferies, yang juga percaya bahwa bank, VASP, dan bisnis layanan uang lainnya dapat melindungi diri mereka dari pelaku jahat yang menggunakan platform dan jaringan pembayaran mereka untuk mencuci uang serta terlibat dalam kegiatan ilegal lainnya dengan menyebarkan informasi yang efektif. tindakan AML.

Bagaimana ATM Bitcoin cocok dengan semua ini?
Aspek mencolok dari laporan CipherTrace yang disebutkan di atas melibatkan kenaikan “eksponensial” dana yang dikirim ke pertukaran berisiko tinggi dari ATM Bitcoin yang berbasis di Amerika Serikat daripada entitas berisiko rendah seperti pertukaran crypto yang sudah mapan. Hal ini telah mendorong para ahli untuk percaya bahwa BATM mungkin berisiko lebih besar digunakan untuk mencuci uang, terutama mengingat lebih banyak dana yang dikirim dari mereka ke luar negeri, berpotensi ke yurisdiksi dengan kebijakan AML dan Know Your Customer yang lemah.

Memberikan wawasan tentang masalah ini, Jefferies menyatakan bahwa bagian dari alasan untuk meningkatnya penggunaan BATMs oleh pelaku pencucian uang, seperti dalam Kunal Kalra kasus , peningkatan ubiquity mereka di AS Dia menambahkan:

“Meskipun tersedianya koin privasi seperti Monero dan Zcash, para penjahat terus menggunakan Bitcoin karena banyaknya offramps Bitcoin-ke-fiat. Bank dan bisnis jasa uang harus memperhatikan transaksi berisiko tinggi yang berasal dari BATM yang tidak mematuhi AML yang tepat.”

Bitcoin lebih bersih dari fiat?
Meskipun sektor kripto masih secara rutin difitnah oleh anggota media arus utama yang mengklaim bahwa mata uang digital masih, pada umumnya, digunakan oleh aktor jahat untuk alasan jahat — seperti pendanaan teroris, perdagangan narkoba, dll. — Jefferies mengatakan kepada Cointelegraph bahwa sesuai penelitian terbaru perusahaannya, cryptocurrency jauh lebih bersih daripada yang disarankan oleh reputasi mereka:

“Kenyataannya adalah bahwa penggunaan kriminal Bitcoin dan cryptocurrency lainnya sangat rendah, kurang dari 0,2% dana yang diterima oleh bursa langsung dari sumber kriminal.”..(Source:Cointelegraph). Bagaimana pendapat anda , tuliskan komentar maupun opini anda pada kolom yang telah disediakan jangan lupa bagikan halaman ini sebagai informasi kepada jaringan anda.